外匯保證金交易：外匯保證金特色、外匯交易教學開戶一次看！
外匯保證金交易：外匯保證金特色、外匯交易教學開戶一次看！
前言
外匯為全世界最熱門的金融交易之一，其中又分為很多種不同的商品，如遠期外匯、外匯期貨、外匯選擇權、外匯保證金交易。以下就來為大家介紹這些外匯商品的差異。
| 遠期外匯定義 |
通常是指買賣雙方事先以約定的匯率，在未來的某一個時間點(超過兩個交割營業日之上)，以一種貨幣買賣另一種貨幣之交易。
| 遠期外匯特點 |
1.避險 : 買方雙方由於在未來有匯率的需求，所以可以透過遠期外匯避險。
2.店頭市場交易 : 非集中市場交易，由買賣雙方在店頭市場交易。
3.可自由簽訂契約 : 契約非為固定化，可由買方雙方自行設定契約內容。
| 外匯期貨定義 |
為國人熱衷交易的商品之一，目前最熱門的外匯期貨，主要以CME期貨交易所為主，目前較熱門的商品有歐元和日圓期貨，其他商品也都有不錯的交易量。
| 外匯期貨特點 |
1.避險 : 期貨的創造都是因為投資人的避險需求，目前主要是法人會有比較多的避險需求。
2.投機 : 現在大部分投資人都是以投機為主，著重於短期來賺取價差。
3.標準化合約 : 期貨是有標準化的合約，合約都有一定的標準規格，由交易所訂定，不能由買方雙方自行設定。
| 外匯選擇權定義 |
外匯選擇權擇權的交易分為以下四種，分別為買進買權、買進賣權、賣出買權、賣出賣權，簡單來說。買方付出權利金而有權利決定是否執行，賣方收到權利金而有義務應買方要求履約，賣方也需要付出保證金來保證履約。
| 外匯選擇權特點 |
1.非線性損益 : 由於選擇權有著時間價值影響，所以整體呈現的損益為非線性的情形。
2.買賣雙方權利義務不對等 : 買方有權利，賣方則有義務，兩者權利和義務不對等。
3.可以組合多樣化策略 : 透過四種選擇權的基本交易，可以組成多樣化的交易策略。
| 外匯保證金定義 |
顧名思義就是一種保證金交易，投資人只要付出一定金額的保證金，就可以操作外幣，主要是依靠匯率的漲跌來賺取價差。
| 外匯保證金交易特色 |
1.沒有到期日 : 外幣保證金沒有到期日的限制，沒有到期需要強制轉倉的規定。
2.隔夜利息 : 只要買進相對利率高而賣出相對利率低的貨幣，就可以得到隔夜利息。
3.契約規格彈性 : 最小只要0.1手就可以交易，不再受限一口或一張的下單量。
4.多樣化貨幣可以交易 : 有多樣化的貨幣可以選擇，滿足客戶交易的需求。
5.進場門檻低：小額資金，即可交易。
6.電子交易成本低廉：透過電子傳輸，全球即時訂單，提高交易速度。
7.交易時間長交易：幾乎是24小時不間斷地交易，除了週六、日及假期外，投資人可隨時進出場。
| 外匯保證金交易教學 |
外匯保證金交易時間：夏令週一至週五，每日5：00-隔日5：00（冬令+1）
註：夏令時間4-10月，冬令時間11-3月
外匯保證金交易幣別：美元(USD)、日圓(JPY)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、澳幣(AUD)、紐西蘭幣(NZD)等。
外匯保證金，原始保證金的計算方式
基礎貨幣為美元：
| 原始保證金計算 = 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 |
基礎貨幣為非美元：
| 原始保證金計算 = 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 x 美元兌基礎貨幣市價 |
註：外匯保證金商品前一種貨幣是你想買的商品(基礎貨幣)，後一種貨幣是計價幣別。
例如EUR/USD，EUR是基礎貨幣，USD是計價幣別
外匯保證金，原始保證金計算舉例
以USD/JPY為例：
做多1標準的USD/JPY，槓桿30倍，則保證金為：100000*1/30=3333.33美元
以EUR/USD為例：
做多1標準的EUR / USD，槓桿30倍，美元兌基礎貨幣市價1.12345，則保證金為
100,000*1/30 = 3,333.33歐元 3,334×1.12345 = 3745.58美元。
凱基外匯保證金帳戶的砍倉規則 |
a.高風險通知：客戶盤中保證金維持率低於80%以下時，將寄送高風險簡訊或電郵通知，請儘速入金提高維持率。
舉例：假設1標準的USD/JPY，原始保證金為3333美元，當盤中保證金維持率低於80%以下時，也就是低於2666.4美元時會收到高風險通知。
b.強制沖銷：客戶盤中保證金維持率低於50%以下時，系統將自動從虧損金額最高的交易單依序沖銷 (相同虧損部位採先進先出)，直到維持率回到50%以上停止沖銷，以維護客戶資金控管安全。
c.若發生行情波動過大，執行強制平倉時造成客戶超額損失，客戶仍須負擔所有責任。
d.本公司評估商品風險及市場風險後，得調整最大留倉及單筆訂單上限，若波動過大亦可能暫停特定商品建立新倉或調整交易限額。
外匯保證金損益計算 |
1.計價貨幣為美元
| 公式：（出場價-進場價）*每手規格*交易手數=盈虧（美元） |
舉例：1.11432買入1手EUR/USD，於1.11462賣出1手EUR/USD平倉
（1.11462-1.11432）*100000*1=獲利30美元
2.基礎貨幣為美元，計價貨幣為非美貨幣
| 公式：（出場價-進場價）*每手規格*交易手數/平倉價=盈虧（美元） |
舉例：148.200買入2手USD/JPY，於153.300賣出2手USD/JPY平倉
（153.300-148.200）*100000*2/153.3=獲利6653.62美元
3.均由非美貨幣組成
| 公式：（出場價-進場價）*每手規格*交易手數/美元兌計價貨幣市價(JPY、CAD、CHF)=盈虧（美元） |
舉例：143.800買入1手GBP/JPY，於146.900賣出1手GBP/JPY平倉。平倉時USD/JPY市價為148.000
(146.900-143.800)*100000*1/148.000=獲利2094.59美元
| 公式：(出場價 – 進場價) *每手規格*計價貨幣兌美元市價(GBP、AUD、NZD)＝盈虧（美元） |
範例：
於0.88300買入1標準手EUR/GBP，於0.89200賣出1標準手EUR/GBP平倉，平倉時GBP/USD 市價為1.45000。
( 0.89200-0.88300 ) *100,000 * 1.45000=獲利1305美元
隔夜利息（庫存費） |
【外匯保證金帳戶】隔夜利息計算
| 公式：每手規格*交易手數*隔夜利息點數*最小報價單位*（美元兌計價貨幣結算價） |
範例：
| 每手規格 | 交易手數 | 隔夜利息點數 | 最小報價單位 | 美元兌計價貨幣結算價 | 每日庫存費 | |
| 賣出EUR/USD | 100000 | *1手 | *2.56 | *0.00001 | *(1/1) | =USD2.56 |
| 買進USD/JPY | 100000 | *1手 | *15.74 | *0.001 | *(1/150) | =USD10.49 |
【CFD綜合交易帳戶】隔夜利息計算
| 公式：每手規格*交易手數*成交匯率*年化報酬率/365（美元/計價貨幣） |
匯率：商品貨幣/計價貨幣
範例：
| 每手規格 | 交易手數 | 成交匯率 | 年化利率 | 計息天數 | 美元兌計價貨幣結算價 | 每日庫存費 | |
| 賣出EUR/USD | 100000 | *0.5手 | *1.09213 | *1.02% | /365 | *1 | =USD1.53 |
| 買進USD/JPY | 100000 | *1手 | *150.111 | *4.48% | /365 | *(1/150.2) | =USD12.27 |
| 買進EUR/ZAR | 100000 | *1手 | *20.23945 | *-5.12% | /365 | *(1/20.25331 | =USD14.02 |
注意事項：
隔夜利息點數及年化利率為浮動數值，請以交易平台公告為準。
每日庫存費為每天早上五點（夏令）/六點（冬令）結帳時所收/付之美元利息。
CFD綜合交易帳戶外匯商品於每週三收付三天庫存費，收盤後計入帳戶。
以上為計算範例，如與實際有異或有疏漏，請以系統實際數值為準。
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